POSaları çıkarıldı

POSaları çıkarıldı

Hürriyet

KREDİ kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösterip, faiz ve komisyon karşılığı nakit para satan POS tefecilerine yönelik 4 koldan operasyonlar sürüyor.

Maliye ve emniyet birimlerinin sürdürdüğü denetimlerle, POS tefecilerin adeta posası çıkarılırken, bu kişilere 5 yıla kadar hapis ve 500 bin liraya kadar adli para cezası uygulanıyor.

HÜRRİYETte, ortaya çıkartıp ayrıntılarını yazdığımız ve ısrarla üzerine gittiğimiz POS Tefecilik konusunda, sona yaklaşıldı.

DÖRTLÜ OPERASYON

Çeşitli kurumların ve ilgili birimlerin, POS tefecilik yapanlara yönelik operasyonları dört koldan bütün hızıyla devam ediyor. POS tefecileri ve yaptıkları usulsüz işlemleri yakından izleyen Maliye Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve Bankalararası Kart Merkezi (BKM) bir dizi önlemler aldı.

BDDK bazı kısıtlama ve yasaklamalarla, olaya müdahale etti. Maliye ve emniyet birimleri de sürdürdüğü denetimlerle, pos tefecilerin adeta posasını çıkarttı ve çıkartmaya da devam ediyor. Hafta içinde BDDK Başkanı, kuyumculuk sektöründe kredi kartı kullanımına sınırlamalar için şu açıklamayı yaptı:

Bu iş artık tefeciliğe dönüşmüş durumda. Kredi kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösterip, faiz ve komisyon karşılığı nakit para satılıyor. Sonra da o borç kredi kartıyla taksit taksit ödeniyor. Bu olayın hem sosyal hem ekonomik boyutu var. Kuyumculuk sektöründe kart kullanımına sınırlama getirilmesiyle, hem sosyal yaraya müdahale ediliyor hem de ekonomik sonuç alınıyor.Düzenleme son derece yerinde ancak burada kurunun yanında yaş da yanmamalı

Bazı kuyumcular gibi, bazı kontör satıcıları da, kredi kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösteriyorlar. Örneğin;

- 12 eşit taksitte 6 bin liralık kontör satılmış gibi gösterip, karşı tarafa 5 bin lira ödüyorlar.

- Karşı tarafa 6 bin liralık kontör satmış gibi fatura düzenliyorlar.

- Aradaki bin lira da bu işten sağladıkları kazanç oluyor.

Bazı kuyumcu ve kontör satıcıları, altın ve kontör satışında KDVnin olmayışının da etkisiyle, bunları satılmış gibi gösteren fatura düzenliyorlar.

12 ay taksitle altın satılması ya da her gün çok sayıda kişinin 5 veya 10 bin liralık kontör alması, hayatın olağan akışına aykırı.

Fatura, 800 liranın üzerindeki satışlarda, alıcının bilgileri ve satılan mal da belirtilerek düzenleniyor. Alıcılar nezdinde yapılan inceleme ve ifadelerden de, olayın gerçek bir mal alımı olmadığı, kolayca ortaya çıkartıldı. BDDKnın, kontör satışlarında kredi kartına taksitlendirmeyi yasaklaması ile kontör olayındaki pos tefecilik büyük ölçüde önlenmiş olacak.

DİĞER KISITLAMALAR

POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanımı suretiyle gerçekleştirilen muvazaalı işlemlerin (fiktif işlem) önlenmesi amacıyla, BDDK başka kısıtlamalara ve önlemlere de başvurdu.

Olayın, tefecilik olarak nitelendirilmesi ve 2 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası ve 500 bin liraya kadar adli para cezası uygulanması konusunda, kesinleşmiş yargı kararının (Yargıtay 5.Ceza D. 29.04.2013 tarih ve E.2012/7317, K.2013/3989) bulunması, kamu kurum ve kuruluşları tarafından verilmiş ve kesinleşmiş idari kararın varlığı nedeniyle, bankalara POS tefecilik yapanların POS terminallerini bir yıl süre ile işleme kapatma, beş yıl içinde aynı olayın tespiti halinde, üç yıl olarak kapatma talimatı verildi.

Vergi ve hapis cezası var

Maliyenin vergi müfettişleri, POS tefecilere yönelik incelemelere devam ediyorlar. Vergi müfettişlerince, gerçekte altın satışı veya kontör satışı olmadığı halde, satılmış gibi düzenlenen fatura, sahte belge olarak kabul edildi.

Ardından da;

1) Gelir veya Kurumlar Vergisi ve vergilerin üç katı kaçakçılık cezası.

2) Aradaki bin liralık komisyonun KDVsi ve üç kat cezası,

3) Üç yıldan beş yıla kadar hapis cezası uygulandı ve uygulanıyor.

Bu yazı 2,349 defa okundu.

Yorumlar

+ Yorum Ekle

kapat

Değerli okuyucumuz,
Yazdığınız yorumlar editör denetiminden sonra onaylanır ve sitede yayınlanır.
Yorum yazarken aşağıda maddeler halinde belirtilmiş hususları okumuş, anlamış, kabul etmiş sayılırsınız.
· Türkiye Cumhuriyeti kanunlarında açıkça suç olarak belirtilmiş konular için suçu ya da suçluyu övücü ifadeler kullanılamayağını,
· Kişi ya da kurumlar için eleştiri sınırları ötesinde küçük düşürücü ifadeler kullanılamayacağını,
· Kişi ya da kurumlara karşı tehdit, saldırı ya da tahkir içerikli ifadeler kullanılamayacağını,
· Kişi veya kurumların telif haklarına konu olan fikir ve/veya sanat eserlerine ait hiçbir içerik yayınlanamayacağını,
· Kişi veya kurumların ticari sırlarının ifşaı edilemeyeceğini,
· Genel ahlaka aykırı söz, ifade ya da yakıştırmaların yapılamayacağını,
· Yasal bir takip durumda, yorum tarih ve saati ile yorumu yazdığım cihaza ait IP numarasının adli makamlara iletileceğini,
· Yorumumdan kaynaklanan her türlü hukuki sorumluluğun tarafıma ait olduğunu,
Bu formu gönderdiğimde kabul ediyorum.